网上保险、企业保险、网上支付平台、BTOB、BTOC等以“保户为中心”的金融保险服务是CRM的一种特殊形式。而目前CRM产品有很多种、保险公司究竟需要什么样的CRM呢？不同于一般企业，保险公司使用CRM产品是用来整合自身拥有的保险资源体系、优化市场价值链条、打造保险的核心竞争能力，下面具体分析。
CRM系统是企业管理的重要工具，而CRM费用是指在购买和使用CRM系统时需要支付的费用。CRM费用包括软件购买费用、实施费用、维护和支持费用等。这些费用可能会占据企业运营成本中较大的一部分。企业在选择CRM系统时应该充分了解CRM费用的构成和收费标准，做好预算和成本控制。
二者区别如下：定义不同，CRM是一种商业策略，旨在通过管理客户与公司之间的关系提高客户满意度，保险是一种金融产品或服务，通过向客户提供赔偿来转移风险。目标对象不同，CRM的目标对象是客户，旨在维护和提高客户关系，保险的目标对象是被保险人，旨在为其提供风险保障。
改善与加强客户关系管理，提高财产保险客户忠诚度，应该从全局的视角出发，进行大刀阔斧的改革，系统梳理客户关系管理，不能仅仅停留在局部的改进上，一方面要建立起完善的规章和制度，提高客户忠诚度；另一方面需要重视公司形象，给客户建立规范、高效、专业的公司形象；再一方面就是要在服务理念上不断创新。
客户信息的管理与服务保险业的销售既有面对广泛个体客户的关系型销售，又有面对大客户的项目型销售。
保险公司缺乏对客户关系的正确理解。保险公司的相当部分客户是关系客户，依靠行政关系或金钱利益来维持，而不是服务和信誉。而成熟的国外保险公司，主要是依靠历史积累的信誉和优质服务以及对客户、客户关系真谛的把握来吸引客户。但随着市场竞争日益激烈，中国的保险公司必须意识到寻找转变的突破口。
客户关系管理（crm）成为保险公司以“保户为中心”的有效工具。那么，保险的CRM有什么特点呢？什么样的CRM能够保证保险公司和保户的双赢呢？保险公司对CRM的需求“电子化保险”是中国商业保险发展的目标，更是现实的需要。
有了CRM客户关系管理系统，企业就可以充分掌握客户关系的主动权了。企业维护客户关系无非从产品、产品服务、产品价格等方面入手，而CRM客户关系系统则无一遗漏全方位的为企业提供帮助。
1、客户关系管理的定义是：企业为提高核心竞争力，利用相应的信息技术以及互联网技术来协调企业与顾客间在销售、营销和服务上的交互，从而提升其管理方式，向客户提供创新式的个性化的客户交互和服务的过程。其最终目标是吸引新客户、保留老客户以及将已有客户转为忠实客户，增加市场份额。
2、客户关系管理（crm）成为保险公司以“保户为中心”的有效工具。那么，保险的CRM有什么特点呢？什么样的CRM能够保证保险公司和保户的双赢呢？保险公司对CRM的需求“电子化保险”是中国商业保险发展的目标，更是现实的需要。
3、客户关系管理是指企业为提高核心竞争力，利用相应的信息技术以及互联网技术协调企业与顾客间在销售、营销和服务上的交互，从而提升其管理方式，向客户提供创新式的个性化的客户交互和服务的过程。其最终目标是吸引新客户、保留老客户以及将已有客户转为忠实客户，增加市场。